ÅOP og formidlingsprovision for investeringsforeninger

Alle pengeinstitutter skal fra den 1. januar 2013 oplyse kunderne om årlige omkostninger i procent (ÅOP) og formidlingsprovision i procent (FPP) ved investering via investeringsforeninger. Oplysningerne finder du på denne side.

Hvor møder du nøgletallene?

Du møder ÅOP og formidlingsprovision på investeringsbeviser, når du investerer via investeringsforeninger. Det gælder både når du investerer via netbank og via din rådgiver.
Du møder ikke ÅOP og formidlingsprovision, hvis du investerer i andet end investeringsbeviser - fx aktier eller obligationer.

To nøgletal: ÅOP og formidlingsprovision i procent (FPP)

ÅOP: Årlig omkostning i procent er et nøgletal, der viser de samlede forventede omkostninger, når du investerer via en investeringsforening. ÅOP er baseret på visse standardiserede forudsætninger og udtrykker derfor ikke dine præcise omkostninger ved at spare op i en investeringsforening. ÅOP er omkostninger, som investeringsforeningen betaler, inden dit afkast bliver beregnet.

ÅOP oplyses kun for danske investeringsforeninger. ÅOP er den seneste offentliggjorte sats for investeringsafdelingen.

FPP: Formidlingsprovision i procent er den aftalte provisionssats, som investeringsforeningen betaler til Nykredit for formidling af og rådgivning om foreningens produkter. Formidlingsprovisionen beregnes som en procentsats af kursværdien og er en del af investeringsforeningens administrationsomkostninger. Formidlingsprovisionen er derfor en del af ÅOP for investeringsforeningen.

Formidlingsprovision i procent oplyses for de investeringsforeninger, hvor Nykredit modtager formidlingsprovision. Hvis formidlingsprovisionen er variabel, eksempelvis på grund af trappestruktur eller afkastafhængig provision, anvendes den højeste sats.

Hvad betyder nøgletallene?

Nøgletallet ÅOP er baseret på ens forudsætninger for alle danske investeringsforeninger. ÅOP beregnes ud fra maksimale emissionstillæg og indløsningsfradrag. De faktiske omkostninger kan derfor være lavere. Inden du investerer er det vigtigt, at forholde sig til omkostningerne. Du bør dog ikke kun vælge ud fra ÅOP og formidlingsprovisionen. Vi anbefaler derfor, at du også forholder dig til andre forhold inden du investerer og eventuelt søger rådgivning.

Oversigt over ÅOP og formidlingsprovisioner

Nedenfor kan du se oplysningerne om ÅOP på investeringsforeningsbeviserne, og du kan se hvilke formidlingsprovisioner* Nykredit Bank A/S modtager ved salg af investeringsforeningsbeviser.

*Formidlingsprovision beregnes som en procentsats af beholdningens kursværdi. Hvis der ikke er oplyst en provisionssats ud for en investeringsforening, betyder det, at Nykredit Bank ikke modtager provision herfra.
Provisionerne er oplyst brutto og vedrører den samlede betaling til Nykredit. 
Provisionen dækker fx. lønomkostninger, administration, kontorhold, udvikling af systemer mv.

Siden 2012 har Nykredit haft en aftale om formidlingsprovision med Specialforeningen BLS Invest. Formidlingsprovisionen består af en fast del på 0,17% p.a. samt en afkastafhængig del på en tredjedel af 10% p.a. af et eventuelt positivt afkast for kalender året. I beregningen af afkastet modregnes eventuelle negative afkast i foregående perioder. Ud fra samfundsforudsætningerne på 7% afkast på aktier vil formidlingsprovisionen for BLS Danske Aktier være på 0,4% p.a.. Formidlingsprovisionen for Specialforeningen BLS Danske Aktier beregnes ved 1/3 * (0,50% + (10% af 7%)) = 0,4% p.a.. 
Havde Nykredit haft tilsvarende aftale om formidlingsprovision med Specialforeningen BLS Invest i perioden fra 2008 ville formidlingsprovisionen for BLS Danske Aktier have været 0,17% i 2008, 0,17% i 2009, 0,87% i 2010, 0,17% i 2011 og 0,57% i 2012.
Formidlingsprovisionen for BLS Danske Aktier er sat til 3% p.a., da det er den højeste mulige  formidlingsprovision Nykredit kan modtage fra denne afdeling. For at formidlingsprovisionen bliver 3% p.a. skal BLS Danske Aktier opnå et positivt afkast på mere end 84% på et kalender år.

Cookies er nødvendige for at få hjemmesiden til at fungere

Vi bruger også cookies til statistik og til at udvælge og vise det mest relevante indhold for dig og andre. Du kan fortsætte med at bruge vores side som altid, hvis du accepterer at vi bruger cookies. Hvis du klikker videre på siden, accepterer du vores brug af cookies.